Wer ein Haus bauen oder eine Immobilie kaufen möchte, muss sich im ersten Schritt mit der Finanzierung auseinandersetzen. Insbesondere Laien müssen sich in dieses Thema erst mal hineinfuchsen: Das ist nicht immer ganz einfach, denn das Thema ist recht komplex und ein Immobilienkredit ist eine langfristige finanzielle Entscheidung. Der unabhängige Vermittler für Baufinanzierungen Baufi24 bietet kostenlose und unverbindliche Beratung an – ein rund um Service-Paket für Baufinanzierungen sozusagen. Das Versprechen: individuell zugeschnittene Finanzierungslösungen.
Zu diesem Zweck arbeitet Baufi24 mit über 450 Banken zusammen, um für die Kundschaft günstige Zinsen und maßgeschneiderte Immobilienkredite zu finden. Personen, die Unterstützung suchen, eine Rundumberatung schätzen oder sich eine Finanzierung nicht allein zutrauen, können sich per Telefon, Video oder in einer der vielen Geschäftsstellen von Baufi24 persönlich beraten lassen. Wir stellen den Kreditvermittler und seine Leistungen vor.
Was ist Baufi24?
Baufi24 ist ein Kreditspezialist und Vermittler von Baufinanzierungen und bietet umfassende Beratung und Zusatzleistungen zu dem Thema an. Verschiedene Baukredit- und Zinsrechner, eine tagesaktuelle Übersicht der Hypothekenzinsen, kostenlose Immobilienbewertungen oder Hilfe bei der Immobiliensuche zum Beispiel. Es gibt Rechner für Mietpreise sowie Kaufpreise und auch die Möglichkeit, Mietrenditen zu kalkulieren. Letzteres ist vor allem für Menschen interessant, die eine Immobilie als Kapitalanlage suchen.
Alle Leistungen von Baufi24 sind komplett kostenlos, persönliche Beratung in einer der über 50 Geschäftsstellen deutschlandweit inklusive. Baufinanzierungen können abschrecken und auch ziemlich kompliziert sein, darum begleitet der Anbieter seine Klientel von A bis Z – so unbürokratisch wie möglich – Schritt für Schritt auf dem Weg ins Eigenheim. Von der Immobiliensuche bis zum Abschluss der Finanzierung und auch darüber hinaus. Staatliche Förderungen, Anschlussfinanzierungen und Modernisierungskredite gehören beispielsweise auch zu den Fragen, mit denen sich Interessierte an den Vermittler und Kreditspezialisten wenden können. Wie sich der Ablauf gestaltet, zeigen wir weiter unten.
Einfache und schnelle Lösungen, am liebsten innerhalb von 24 Stunden: Daher hat Baufi24 seinen Namen. Das Finanzierungs- und Vermittlungsportal bietet eine zertifizierte Garantie für Finanzierungen innerhalb von 24 Stunden an. Die ist kein Muss, hilft aber am Kauf einer Immobilie interessierten Personen, ihr Wunschobjekt zu sichern, weil sie als Nachweis einer möglichen Finanzierung dient. Im umkämpften Immobilienmarkt hat man so schneller die Nase vorn.
Wer steckt hinter Baufi24?
Baufi24 ist eine etablierte Marke der Baufi24 Baufinanzierung AG. Das Onlineportal mit Sitz in Hamburg gibt es seit 2006 und ist ein unabhängiger Kreditvermittler, der die Finanzierungsmöglichkeiten von über 450 Banken unvoreingenommen prüft und vergleicht. Der Kundschaft wird eine objektive Beratung angeboten: Das Ziel sind günstige Zinsen mit einer individuellen, optimalen Finanzierungslösung. Dabei geht es auch um die Konditionen über die Zinsen hinaus, denn auch die persönlichen Bedürfnisse und die finanzielle Situation der kreditinteressierten Personen werden berücksichtigt. Wer wissen möchte, mit welchen Banken Baufi24 zusammenarbeitet, findet hier eine Liste aller Partner.
Für seine Geschäftsstellen nutzt Baufi24 das Franchisesystem und unterstützt somit Finanzvermittelnde beim Schritt in die Selbstständigkeit. Momentan hat das Unternehmen 55 Geschäftsstellen, 3 Zweigstellen und 5 Repräsentanzen in beinah jedem Bundesland. Bis Ende 2021 sollen es 100 Geschäftsstellen werden.
Zur Baufi24-Gruppe gehören noch weitere Marken. So vermittelt sie unter dem Namen Kredit24 Ratenkredite an Privatkunden und über LoanLink24 wird internationaler Klientel, die in Deutschland eine Immobilie bauen oder kaufen möchte, die Dienstleistung der Baufinanzierungsvermittlung angeboten.
Ist Baufi24 seriös?
Als unabhängiges Unternehmen bietet Baufi24 seine Beratung und Vermittlung unverbindlich und objektiv an: Der Vermittler vergleicht ausschließlich Kredite deutscher Banken, wirbt nicht mit Baufinanzierungen ohne Schufa oder ähnlichen Versprechen und kann als vertrauenswürdig eingestuft werden. Es entstehen keinerlei Kosten für diejenigen, die die Beratung oder Vermittlung von Baufi24 in Anspruch nehmen. Versteckte Gebühren sind auch kein Thema. Angebote bei Baufi24 sind alle Schufa-neutral, da es sich lediglich um Konditionsanfragen handelt.
Das Onlineportal wurde 2020 vom Handelsblatt als bester Finanzdienstleister ausgezeichnet. In den vielen Bewertungen werden zum Beispiel reibungslose Kommunikation, kompetente und freundliche Beratung oder auch die rasche Bearbeitung der Anträge hervorgehoben. All das sagt natürlich nichts darüber aus, wie günstig die vermittelten Baufinanzierungen sind, zeigt aber, dass der Kreditvermittler zuverlässig ist und die Kundschaft nicht übervorteilen möchte.
Was bietet Baufi24?
Auf seiner Website listet Baufi24 umfangreiche Leistungen auf, die wir hier vorstellen wollen. Sie alle sind kostenlos und das Einholen eines Angebots hat keinen Einfluss auf den Schufa-Score. Das Kerngeschäft ist die Vermittlung von Immobilienfinanzierungen, um so ein Grundstück, den Bau eines Hauses, den Kauf oder auch den Umbau oder die Sanierung einer Immobilie zu finanzieren. Hinzu kommen beispielsweise Anschlussfinanzierungen, Umschuldungen sowie Beleihungen.
Interessierte fordern direkt ein Angebot an oder nutzen eines der zahlreichen Tools wie den Baufinanzierungsrechner. So können sie verschiedene Finanzierungsszenarien durchspielen. Den Rechner gibt es übrigens in zwei Versionen: Für Finanzierungs-Neulinge und für Profis. Der Profirechner hat noch mehr Einstellungsmöglichkeiten, z. B. für Zinsverfeinerungen, Tilgungssatzwechsel, Sondertilgungen. So lässt sich online ein Tilgungsplan erstellen. Des Weiteren ist es möglich, zwei Finanzierungsvarianten einander gegenüberzustellen oder seine Anschlussfinanzierung zu ermitteln.
Wer aber lieber direkt Beratung möchte und sich nicht selber in das Thema einarbeiten will, der kann montags bis samstags deutschlandweit die Gratishotline anrufen, und einen Termin für eine persönliche Beratung vereinbaren oder eine der über 50 Geschäftsstellen aufsuchen – was ebenfalls gratis ist.
Wer sich fragt, wie viel Haus er sich überhaupt leisten kann, verwendet den Budgetrechner. In Abhängigkeit vom gewünschten Ort, der Höhe des Eigenkapitals und der maximal möglichen Monatsrate sowie der Sollzinsbindung wird dann der mögliche Darlehensbetrag für den Kredit ermittelt. In diesem Zusammenhang ist es wichtig, zunächst das frei verfügbare Einkommen des Haushalts zu bestimmen. Das ergibt sich, indem vom monatlichen Einkommen alle regelmäßigen und unregelmäßigen Ausgaben abgezogen werden. Wichtig ist, dabei großzügig zu kalkulieren und einen finanziellen Puffer einzuplanen, falls plötzlich das Auto liegen bleibt oder die Waschmaschine streikt.
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Hinter dem Namen Immo-Shopping24 verbirgt sich ein Baufi24 Tool zur Suche geeigneter Immobilienangebote in ganz Deutschland. Wurde ein passendes Objekt gefunden, kann anschließend gleich ein Finanzierungsangebot dafür angefordert werden. Weitere Leistungen von Baufi24 sind u.a.:
- Bewertung von Immobilien
- umfassender Ratgeber rund um die Immobilienfinanzierung
- Beratung zur KfW-Förderung
- Mietrenditeberechnung
- Kaufpreis- und Mietpreisberechnung
Ablauf einer Baufinanzierung mit Baufi24
Eine Baufinanzierung über einen Vermittler abschließen? Im Folgenden erklären wir, wie eine Baufinanzierung über das Onlineportal Baufi24 abläuft.
- Angebot anfordern: Los geht es mit ein paar einfachen Klicks. Wer ein Angebot anfordern möchte, hat zunächst die Möglichkeit, mehr Details zu seinem geplanten Kauf- oder Bauprojekt anzugeben. Schritt für Schritt klickt man sich so zu einem individuellen Finanzierungsangebot: Was soll finanziert werden und wo? Dazu einfach ein paar Eckdaten zur gewünschten Finanzierung, abhängig von verschiedenen Faktoren, eingeben. So sind für den Kauf einer Bestandimmobilie für den Selbstbezug andere Angaben erforderlich als für den Kauf eines Grundstücks oder für eine Anschlussfinanzierung. Am Ende werden noch ein paar persönliche Angaben abgefragt.
Sobald die Anfrage verschickt wurde, wird diese den Finanzierungsspezialisten aus der entsprechenden Region zugeordnet, die sich so schnell wie möglich, in der Regel innerhalb von 24 Stunden, melden.- Ab diesem Zeitpunkt findet dann eine individuelle Beratung statt, die von Fall zu Fall unterschiedlich ist – von der Beantwortung erster Fragen, wenn Interessierte noch nicht so weit sind mit der Planung, bis hin zu konkreten Finanzierungsvorschlägen.
- Für eine Finanzierungszusage werden dann die jeweils notwendigen Unterlagen zusammengestellt. Die Anforderungen sind von Bank zu Bank unterschiedlich und die Baufi24 Finanzierungsexperten begleiten Ihre Kundschaft durch diesen Prozess. Die Finanzierungsberatenden von Baufi24 übernimmt die Kommunikation mit der Bank, verhandeln den Vertrag und holen die Finanzierungszusage ein.
- Nach erfolgreicher Kreditanfrage erteilt der Finanzierungspartner eine rechtsverbindliche Finanzierungszusage und der Vertrag für die Baufinanzierung kann abgeschlossen werden. Sind alle Auszahlungsvoraussetzungen erfüllt, wird der Darlehensbetrag termingerecht ausgezahlt.
Der Finanzierungsablauf lässt sich auf der Seite des Vermittlers im Detail nachlesen. Wer Fragen dazu hat, kann diese aber auch direkt an Baufi24 stellen.
Erfahrungen mit Baufi24
Personen, die in Betracht ziehen, ihre Baufinanzierung mithilfe von Baufi24 zu finden, sollten sich im Vorfeld in Bewertungsportalen informieren. Auf ausgezeichnet.org sind viele Erfahrungsberichte. Die dort von der Kundschaft des Unternehmens hinterlassenen Kommentare sind größtenteils positiv. Hervorgehoben werden insbesondere die folgenden Punkte:
Qualität der Beratung- Kundenorientierung des Unternehmens
- gute Erreichbarkeit
- Freundlichkeit der Beratungspersonen
- Schnelligkeit der Antragsbearbeitung
Hilfreich ist, dass in vielen Bewertungen die Namen der Personen stehen, die die Beratung durchgeführt haben. So können Interessierte, die bereits mit Baufi24 in Kontakt sind, nachschauen, ob ihre Kontaktperson erwähnt wurde.
Neben den vielen lobenden Stimmen finden sich auch Kritik und negative Bewertungen, die ebenfalls betrachtet werden sollten, um sich einen umfassenden Eindruck zu verschaffen. Am häufigsten wurden die folgenden Aspekte bemängelt:
- zu hohe Immobilienbewertung
- Probleme bei der Kommunikation
Anmerkung: Beim Lesen der Kommentare ist zu beachten, dass sich Baufi24 im Jahr 2020 umfassend neu aufgestellt hat. Vorher handelte es sich um ein reines Onlinevergleichsportal und Vertriebsnetzwerk, die ersten Geschäftsstellen wurden 2017 eröffnet. Leider gibt es online von den Bewertungsportalen abgesehen noch keine neutralen Erfahrungsberichte von Personen, die ihre Baufinanzierung mit Baufi24 gefunden haben. Das kann sich selbstverständlich ändern. In dem Fall wird dieser Artikel weiter ergänzt.
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Unser Fazit zum Baufinanzierungsvermittler Baufi24
Baufi24 ist ein seriöses, bankenunabhängiges Unternehmen, das Privatpersonen dabei unterstützt, sich ihren Wunsch vom eigenen Haus oder der eigenen Wohnung zu erfüllen. Es begleitet seine Kundschaft schrittweise durch den oft als kompliziert empfundenen Prozess der Immobilienfinanzierung, Papierdschungel und Administration inklusive, und ist nach erfolgreichem Vertragsabschluss weiterhin für sie da.
Die Kundschaft entscheidet selbst, wie und wo sie beraten werden möchte, von der E-Mail bis zum persönlichen Kontakt in der Filiale. Zusätzlich zum Kerngeschäft der Baufinanzierung kommen zahlreiche Zusatzleistungen wie eine Immobiliensuchmaschine, eine Reihe von Finanzierungsrechnern und viele wertvolle Ratgeberartikel. Baufi24 erhält auf einschlägigen Vergleichsportalen durchweg gute bis sehr gute Bewertungen und ist daher all denjenigen, die den Traum vom Eigenheim träumen, eindeutig zu empfehlen und eine gute Adresse für alle Themen rund um die Immobilienfinanzierung.